反洗钱是个啥呀？
听着和我们关系不大呀？
感觉离我们遥远。
实际上，
洗钱风险“十面埋伏”
生活中一不小心
则容易陷入洗钱圈套
反洗钱不仅关系国家经济安全，
还关乎我们每个公民的切身利益。
让我们一起了解反洗钱知识
构筑反洗钱防线吧！
一、什么是洗钱？
简单来说，就是把不合法的“黑钱”通过一系列手段变成看上去合法的金融资产。
贪污、赌博、诈骗、勒索等犯罪手段获得的非法收益就是黑钱。
洗钱往往伴随着上游犯罪，依据《刑法》第一百九十一条规定，洗钱罪的上游犯罪主要有这么七类:
洗钱罪的行为主要表现为五个方面：
除了传统的通过金融系统转移，资产投资、虚拟货币买卖、艺术品拍卖、网络打赏、典当、赌博等掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为都可能被认定为洗钱的手段，一不小心，就会被追究相应的刑事责任。
二、金融消费者为何为反洗钱助力?
洗钱手法纷繁复杂，金融消费者一定要守住道德底线，坚决不能成为“洗钱”环节中的一份子。
1、选择安全可靠的金融机构
2、不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码
3、不要用自己的账户替他人提现
4、勇于举报洗钱行为
三、出租出借证件可能会导致的后果
1、他人盗用您的名义从事非法活动
2、协助他人完成洗钱和恐怖融资犯罪
3、您可能成为他人金融诈骗犯罪的“替罪羊”
4、您的诚信状况受到合理怀疑
5、您的声誉和信用记录因他人的不当行为而受损
小贴士：我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行以及公安机关举报洗钱活动。同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
